Bakalárska práca sa zaoberá analýzou vybraných sporiacich a investičných produktov ponúkaných vybranými finančnými sprostredkovateľmi na území SR. V dnešnej dobe nájdeme pestrú ponuku sporiacich aj investičných produktov, líšiacich sa ich účelom, očakávaným zhodnotením či mierou rizika. Teoretická časť práce sa sústredí na rolu finančného sprostredkovania vo finančnom systéme, ďalej rozoberá sporenie a investovanie, na čo nadväzuje aj kapitola o finančnom poradenstve a finančnom pláne retailového klienta. Hlavným zámerom práce a súčasne aj úlohou praktickej časti bolo priblížiť ex post vývoj finančného trhu na území SR a zanalyzovať vybrané sporiace a investičné produkty ponúkané vybranými finančnými sprostredkovateľmi. Po prevedení tejto analýzy bolo vypracované záverečné odporúčanie pre retailových klientov v SR.
Anotace v angličtině
The Bachelor' s thesis analyzes selected savings and investment products offered by selected financial intermediaries in the region of the Slovak Republic. Nowadays, we can find a wide range of savings and investment products, differing in their purpose, expected value or level of risk. The theoretical part of the work focuses on the role of financial intermediation in the financial system, further elaborates on deals with savings and investment, which is followed by a chapter on retail financial advice and financial planning. The main purpose of the work and, at the same time, the task of the practical part was to approximate describe the ex-post development of the financial market in the region of the Slovak Republic and to analyze the selected savings and investment products offered by the selected financial intermediaries. Following this analysis, a final recommendation was drawn up for retail clients in the Slovak Republic.
Klíčová slova
investície, sporenie, finančný trh, finančné sprostredkovanie, očakávané zhodnotenie, miera rizika
Bakalárska práca sa zaoberá analýzou vybraných sporiacich a investičných produktov ponúkaných vybranými finančnými sprostredkovateľmi na území SR. V dnešnej dobe nájdeme pestrú ponuku sporiacich aj investičných produktov, líšiacich sa ich účelom, očakávaným zhodnotením či mierou rizika. Teoretická časť práce sa sústredí na rolu finančného sprostredkovania vo finančnom systéme, ďalej rozoberá sporenie a investovanie, na čo nadväzuje aj kapitola o finančnom poradenstve a finančnom pláne retailového klienta. Hlavným zámerom práce a súčasne aj úlohou praktickej časti bolo priblížiť ex post vývoj finančného trhu na území SR a zanalyzovať vybrané sporiace a investičné produkty ponúkané vybranými finančnými sprostredkovateľmi. Po prevedení tejto analýzy bolo vypracované záverečné odporúčanie pre retailových klientov v SR.
Anotace v angličtině
The Bachelor' s thesis analyzes selected savings and investment products offered by selected financial intermediaries in the region of the Slovak Republic. Nowadays, we can find a wide range of savings and investment products, differing in their purpose, expected value or level of risk. The theoretical part of the work focuses on the role of financial intermediation in the financial system, further elaborates on deals with savings and investment, which is followed by a chapter on retail financial advice and financial planning. The main purpose of the work and, at the same time, the task of the practical part was to approximate describe the ex-post development of the financial market in the region of the Slovak Republic and to analyze the selected savings and investment products offered by the selected financial intermediaries. Following this analysis, a final recommendation was drawn up for retail clients in the Slovak Republic.
Klíčová slova
investície, sporenie, finančný trh, finančné sprostredkovanie, očakávané zhodnotenie, miera rizika
Definujte cíle práce a použité metody zpracování práce.
I. Teoretická část
Proveďte rešerši literárních zdrojů vztahujících se k problematice spoření a investování se zaměřením na finanční produkty finančních zprostředkovatelů.
II. Praktická část
Proveďte analýzu ex post vývoje finančního trhu na území SR.
Proveďte komparaci vybraných nabízených spořicích a investičních produktů vybraných finančních zprostředkovatelů na území SR.
Na základě provedených analýz vypracujte závěrečná doporučení pro retailovou klientelu v SR.
Závěr
Zásady pro vypracování
Úvod
Definujte cíle práce a použité metody zpracování práce.
I. Teoretická část
Proveďte rešerši literárních zdrojů vztahujících se k problematice spoření a investování se zaměřením na finanční produkty finančních zprostředkovatelů.
II. Praktická část
Proveďte analýzu ex post vývoje finančního trhu na území SR.
Proveďte komparaci vybraných nabízených spořicích a investičních produktů vybraných finančních zprostředkovatelů na území SR.
Na základě provedených analýz vypracujte závěrečná doporučení pro retailovou klientelu v SR.
Závěr
Seznam doporučené literatury
MISHKIN, Frederic S. The economics of money, banking and financial markets. Twelfth edition, Global edition. Harlow, England: Pearson, 2019, 738 s. The Pearson series in economics. ISBN 978-1292268859.
NOVOTNÝ, Josef. Investování na finančních trzích s podporou psychologické analýzy. Ostrava: Key Publishing, 2018, 181 s. Monografie. ISBN 978-80-7418-291-4.
SYROVÝ, Petr a Tomáš TYL. Osobní finance: řízení financí pro každého. 4. aktualizované vydání. Praha: Grada Publishing, 2021, 244 s. Osobní a rodinné finance. ISBN 978-80-2713-123-5.
ŠOBA, Oldřich a Martin ŠIRŮČEK. Finanční matematika v praxi. 2. aktualizované a rozšířené vydání. Praha: Grada, 2017, 330 s. Partners. ISBN 978-80-2710-250-1.
TŮMA, Aleš. Ideální investiční portfolio: jak dosáhnout investičního zenu. Praha: Grada, 2019, 176 s. ISBN 978-80-2710-758-2.
Seznam doporučené literatury
MISHKIN, Frederic S. The economics of money, banking and financial markets. Twelfth edition, Global edition. Harlow, England: Pearson, 2019, 738 s. The Pearson series in economics. ISBN 978-1292268859.
NOVOTNÝ, Josef. Investování na finančních trzích s podporou psychologické analýzy. Ostrava: Key Publishing, 2018, 181 s. Monografie. ISBN 978-80-7418-291-4.
SYROVÝ, Petr a Tomáš TYL. Osobní finance: řízení financí pro každého. 4. aktualizované vydání. Praha: Grada Publishing, 2021, 244 s. Osobní a rodinné finance. ISBN 978-80-2713-123-5.
ŠOBA, Oldřich a Martin ŠIRŮČEK. Finanční matematika v praxi. 2. aktualizované a rozšířené vydání. Praha: Grada, 2017, 330 s. Partners. ISBN 978-80-2710-250-1.
TŮMA, Aleš. Ideální investiční portfolio: jak dosáhnout investičního zenu. Praha: Grada, 2019, 176 s. ISBN 978-80-2710-758-2.
Přílohy volně vložené
.
Přílohy vázané v práci
ilustrace, grafy, schémata, tabulky
Převzato z knihovny
Ne
Plný text práce
Přílohy
Posudek(y) oponenta
Hodnocení vedoucího
Záznam průběhu obhajoby
Vedoucí práce: doc. PhDr. Dana Linhartová, CSc. – známka: D.
Na str. 56 uvádíte: „Spomedzi všetkých partnerských spoločností, ktorých investičný produkt – investovanie do podielových fondov sprostredkúva spoločnosť OVB, Allfinanz Slovensko, a.s., je najvýhodnejší akciový podielový fond od spoločnosti Amundi Czech Republic Asset Management, a.s., a to konkrétne AMUNDI FUNDS US PIONEER FUND A EUR.“ Jak bylo toto zjištění v BP doloženo ve vztahu ke konkurenčním produktům? Zodpovězeno zcela.
Oponent práce: Ing. Blanka Kameníková, Ph.D. – známka: D.
Proč jste vzhledem ke konzervativním spořicím produktům nezařadila do analýz fondy s nižším rizikem, například dluhopisové fondy nebo nemovitostní fondy? Zodpovězeno zcela.
Pokud jste doporučovala investice do budoucnosti (jak spoření, tak investice), jak jste brala v úvahu možný vývoj jednotlivých ekonomik v budoucnu? Zkoumala jste teritoriální rozložení investičních titulů ve Vámi vybraných fondech? Zodpovězeno zcela.
Otázky komise:
Ing. Pavlína Kirschnerová, Ph.D.: Jak jste definovala klienta? Zodpovězeno částečně.